UBS

Grupo UBS AG
Cara	Aktiengesellschaft ( AG ) Sociedade por ações
É EM	CH0244767585
Indústria	Serviços financeiros bancários
Forma legal	sociedade anônima
Fundação	1862
Sede central	Zurique , Basileia , Suíça
área de operação	mundo
Presidente	Axel A. Weber
pessoas chave	Axel A. Weber (Presidente) Sergio Ermotti ( CEO ) ]
Produtos	Banca de investimento Gestão de investimentos Gestão de património Banca privada Banca empresarial Private equity Sector financeiro e de seguros Banca de retalho Hipotecas Cartões de crédito
Renda	CHF 30,21 bilhões (2018) ]
benefício económico	CHF 4,51 bilhões (2018) ]
Ativo	CHF 958 bilhões (2018) ]
Proprietário	Governo da Corporação de Investimentos de Cingapura , BlackRock e Banco da Noruega
Funcionários	66.888 (2018) ]
divisões	Gestão de Ativos UBS
Membro de	Câmara de Comércio e Iniciativa Germano-Suíça Finanzstandort Deutschland (fr)
coordenadas	47°22′37″N 8°32′30″E
Site web	www.ubs.com

Basel, a escultura cinética em frente ao UBSbank em Aeschenplatz

A UBS AG é uma empresa suíça de serviços financeiros com sede em Zurique , Suíça . ​ É um banco privado e um banco de investimento. É uma das maiores gestoras de recursos do mundo e pertence ao grupo dos 29 principais bancos classificados pelo International Financial Stability Board (FSB) como instituições financeiras sistemicamente importantes. Portanto, está sujeito a supervisão especial e requisitos de adequação de capital mais rigorosos. As origens do UBS remontam ao ano de 1856 , quando seis bancos privados fundaram um consórcio que controlava todos os bancos membros, enquanto o nome da empresa vem da abreviatura de Union of Swiss Banks (UBS), sigla que deixou de ser têm significado em 1998 , quando o banco se fundiu com a Society of Swiss Banks e o UBS tornou-se o nome atual da empresa. ]

Estrutura corporativa

O UBS é uma sociedade anônima e suas ações estão listadas na SIX Swiss Exchange e na New York Stock Exchange ( NYSE ). É composto por 300 filiais localizadas em 50 países ao redor do mundo. 34% de seus 66.888 funcionários trabalham na Suíça , 34% nas Américas , 18% na Europa , Oriente Médio e África e 14% na região Ásia-Pacífico . ]

Sede da divisão UBS Wealth Management Americas em Weehawken, Nova Jersey

Os principais serviços financeiros oferecidos pelo UBS Group AG são: (i ) gestão de patrimônio privado , (ii) banco de investimento e ( iii) gestão de ativos . Na Suíça , o UBS é um dos bancos líderes em serviços bancários comerciais e de varejo, o único país onde o UBS oferece esses serviços. Em 2018, o valor total de seus ativos sob gestão era de CHF 958 bilhões, com uma capitalização de mercado de CHF 45.907 bilhões e CHF 53.723 bilhões de patrimônio líquido . ]

Desde 10 de junho de 2014 , o UBS Group AG é a controladora do UBS e administra 96,68% de suas ações, enquanto 3,32% da empresa é controlada por acionistas minoritários. Em 14 de janeiro de 2015, a antiga empresa UBS retirou seus títulos da Bolsa de Valores de Nova York ( NYSE ) e solicitou sua remoção também da SIX Swiss Exchange . ]

A estrutura societária do UBS Group AG é composta por quatro órgãos principais e um Centro Corporativo : ]

Centro Corporativo	Gestão de patrimônio global	Banca Pessoal e Corporativa	gestão de ativos	Banco de investimento

Gestão de patrimônio global

O UBS Wealth Management oferece assessoria na acumulação, gestão, preservação e transferência do patrimônio de seus clientes , ​ oferece serviços de family office ​ e serviços para empresas. ​ O UBS é um dos maiores gestores de ativos do mundo. A partir de 2018, o UBS administra a maior quantidade de riqueza privada do mundo, contando com cerca de metade dos bilionários do mundo entre seus clientes. Além disso, o UBS oferece produtos de valores mobiliários e de poupança apoiados pelas atividades de subscrição e pesquisa da empresa, bem como serviços de execução de ordens e compensação para transações originadas por investidores individuais. O negócio é dividido geograficamente com negócios separados focados nos EUA e em outros mercados internacionais.

Com sede na Suíça, o UBS Wealth Management está presente em mais de 40 países com aproximadamente 190 escritórios (100 deles na Suíça). No final de 2018, a Global Wealth Management empregava cerca de 23.600 pessoas em todo o mundo. Na Suíça, a gama de produtos do UBS é ainda mais ampla do que internacional, com cheques , depósitos de poupança, cartões de crédito e produtos hipotecários para pessoas físicas, bem como gerenciamento de caixa e banco comercial para pequenas empresas e clientes.

Os principais concorrentes do UBS nessa área de atuação são Bank of America , Credit Suisse , Morgan Stanley , JP Morgan Chase , Wells Fargo e Charles Schwab . ]

Banco Pessoal e Corporativo UBS

Esta divisão propõe produtos e serviços financeiros para clientes de varejo, corporativos e institucionais na Suíça . O banco suíço atua no mercado de empréstimos , oferecendo contas à vista , soluções de pagamento , poupança e aposentadoria , fundos de investimento , hipotecas residenciais e serviços de consultoria. O UBS detém uma posição de liderança no mercado suíço de empréstimos corporativos e de varejo; na verdade, atende um em cada três fundos de pensão , mais de 85% das 1.000 maiores empresas suíças e 85% dos bancos residentes no país. Em 2014, 2017, 2018 e 2019, a revista financeira internacional Euromoney nomeou o UBS como "Melhor Gestor de Caixa Doméstico na Suíça" . ]

No final de 2018, o UBS Personal & Corporate Banking (anteriormente denominado Retail & Corporate) tinha uma carteira de empréstimos de CHF 131 bilhões. Destes, 74% estavam segurados para residências e 14% para imóveis comerciais e industriais. A rede de distribuição de varejo e corporativo inclui não apenas 279 agências na Suíça, mas também 1.250 caixas eletrônicos e terminais de autoatendimento, além de serviços de banco digital, atendendo 2,5 milhões de clientes. ]

O principal concorrente do UBS nesta área de atuação é o Credit Suisse .

Gestão de Ativos UBS

Sede do UBS Europe SE e do banco Julius Baer em Frankfurt am Main , Hesse

A UBS Asset Management está presente em 22 países e oferece serviços de investimento a clientes institucionais, clientes mainstream e clientes da divisão Wealth Management . Em 2018, o valor total dos ativos investidos por esta divisão foi de CHF 781 bilhões e os ativos sob gestão em 2016 foram de CHF 420 bilhões. ​ 66% desses ativos vieram de clientes institucionais, enquanto 34% vieram de clientes de atacado e clientes da divisão de Wealth Management . A UBS Asset Management é a maior gestora de fundos mútuos da Suíça, uma das maiores da Europa e uma das maiores gestoras de fundos de hedge e investimentos imobiliários do mundo. ]

Os principais concorrentes do UBS nesta divisão são BlackRock , Vanguard Group , State Street Global Advisers (SSGA), Fidelity Investments e Allianz Asset Management (AAM) . ]

Banco de Investimentos UBS

Por meio de suas duas unidades de negócios: Corporate Client Solutions e Investor Client Services , esta divisão lida com serviços de assessoria para o banco de investimento , acesso a ativos e valores mobiliários , derivativos e mercado de capitais, oferece serviços de crédito e metais preciosos ​ e presta assessoria a clientes privados, institucionais, corporativos, governamentais e de fundos de hedge, bem como pequenos bancos, corretoras e consultores financeiros. No final de dezembro de 2018, o quadro de colaboradores do UBS Investment Bank totalizava 5.205 pessoas, presentes em 33 países (com sedes em Chicago, Frankfurt, Hong Kong, Londres, Nova Iorque, Xangai, Singapura, Tóquio e Zurique) . ]

O UBS Investment Bank oferece serviços que abrangem títulos, outros produtos financeiros e pesquisas em ações , taxas , crédito , câmbio , metais preciosos e derivativos . Dentro da divisão UBS Investment Bank, o Investment Banking Department (IBD) fornece uma gama de serviços de subscrição e consultoria, incluindo fusões e aquisições , reestruturações, ofertas de ações, ofertas de dívida com grau de investimento e de alto rendimento. , financiamento alavancado e estruturação de empréstimos alavancados, e colocação de ações, dívidas e derivativos.

Os principais concorrentes do UBS em Investment Banking são, notadamente , Goldman Sachs , JPMorgan Chase , Bank of America Corporation e Morgan Stanley . ]

Sede do UBS na Liverpool Street, em Londres .

Concorrentes em geral

Os principais bancos globais em concorrência com o UBS são: Citigroup , HSBC , Deutsche Bank , Goldman Sachs , JP Morgan , Morgan Stanley , Bank of America e Merrill Lynch . A nível nacional, o UBS concorre com o Credit Suisse e com diferentes bancos cantonais, como o Zürcher Kantonalbank , Raiffeisen, Postfinance e Migrosbank . ]

História

O logotipo do UBS ilustra as três chaves, símbolo de confiança, segurança e discrição.

A história do UBS é longa e complexa, compreendendo uma sucessão contínua de fusões e aquisições com outros bancos. Em 1998, o UBS de hoje foi criado através da fusão de dois grandes bancos suíços: a União de Bancos Suíços e a Sociedade de Bancos Suíços. ​ Ainda assim, a data oficial de fundação do UBS é abril de 1862, quando foi fundado o Banco de Winterthur, que foi um dos dois bancos fundadores da União dos Bancos Suíços. ]

Em 2014, o Grupo UBS (UBS Group AG) foi incorporado como uma holding . Seu logotipo foi desenhado pelo ilustrador suíço Warja Honegger-Lavater e é composto por três chaves que fazem alusão aos três valores fundamentais do UBS: confiança , segurança e discrição. O banco utiliza este logotipo desde 1937. ]

O banco suíço também é composto por outros grandes bancos, adquiridos pelo UBS ou seus antecessores. Entre eles estão: Paine Webber, Dillon Read & Co. , Kidder, Peabody & Co., Phillips & Drew, SG Warburg & Co. , Blyth, Eastman, Dillon & Co., Jackson & Curtis e Union Securities. ]

Sociedade de Bancos Suíços

O seguinte é um resumo não exaustivo da história do UBS através da Swiss Banking Corporation (SBS).

Origem e primeiros anos (1854-1945)

O escritório da Swiss Banking Society (SBS) em Basileia (1920)

A história do UBS através da Swiss Banking Society (SBS) começa em 1854, quando seis bancos privados se reuniram em Basileia para criar o Bankverein, um consórcio patrocinador de seis bancos membros. Em 1871, o Bankverein, juntamente com o Frankfurter Bankverein, foi transformado em uma sociedade anônima cujo nome era Basler Bankverein. O consórcio original, portanto, deixou de existir. Este novo banco iniciou a sua atividade com um capital social de CHF 30 milhões e CHF 6 milhões de capital social. ]

Em 1897, após muitas fusões e aquisições , o Basler Bankverein foi transformado novamente e a Sociedade de Bancos Suíços foi incorporada. Em 1917, seu nome original (alemão: Schweizerischer Bankverein) foi finalmente transformado em Swiss Banking Company. ]

Pós-guerra (1945-1998)

Após a Segunda Guerra Mundial , em 1945, a SBS adquiriu o Commercial Bank of Basel (o Basler Handelsbank), um dos maiores bancos suíços, que no entanto se tornou insolvente no final da guerra. Nesse período, a SBS foi a primeira subscritora de títulos do governo suíço. Na década de 1950, a empresa era composta por 31 subsidiárias na Suíça e três subsidiárias no exterior (incluindo Londres ). Nos cinco anos seguintes à guerra, a SBS multiplicou seus ativos , atingindo CHF 4 bilhões e em 1965 CHF 10 bilhões. ]

Como todas as empresas bancárias, a história do UBS inclui diversas aquisições de bancos nacionais e internacionais. Em 1961, a SBC adquiriu o Banco Popular do Valais, com sede em Sion , na Suíça , e o Banco Popular de Sierre. Em 1970, o banco abriu uma filial em Tóquio .

O escritório da Swiss Banking Society (SBS) em St. Gallen (1920) e em Londres (1900).

Em 1992, a SBS adquiriu a O'Connor & Associates, uma empresa de negociação de opções com sede em Chicago e a maior criadora do mercado de troca de opções financeiras nos Estados Unidos . O O'Connor juntou -se ao mercado monetário , mercado de capitais e atividades de câmbio da SBC para criar uma tesouraria e um mercado de capitais globalmente integrados . ]

Conforme mostra o gráfico abaixo, dois anos depois, em 1994, a SBS adquiriu a Brinson Partners, empresa de gestão de patrimônio cuja principal função era estabelecer o acesso de instituições norte-americanas ao mercado mundial. Após a aquisição , Gary P. Brinson, fundador da Brinson Partners, foi encarregado de sua gestão de patrimônio e, com a fusão da SBS , foi nomeado diretor de investimentos ( CIO) . ) da divisão UBS Global Asset Management . ]

Sociedade de Bancos Suíços (fundida em 1998 com a União de Bancos Suíços)

Sociedade de Bancos Suíços (fundida em 1897) Basler & Zürcher Bankverein (est. 1880)   Basler Bankverein (est. 1856 como Bankverein, renomeado 1872)     Zürcher Bankverein (est. 1889)       Basler Depositenbank (est. 1882)     Schweiz Unionbank (est. 1889)       Basler Handelsbank (est. 1862, acq. 1945)     O'Connor & Associates (est. 1977, acq. 1992)     Brinson Partners (est. 1989, acq. 1994)   Warburg Dillon Read (fundida em 1997 como uma subsidiária da Society of Swiss Banks)   S. G. Warburg & Co. (est. 1946, acq. 1995)     Dillon, Read & Co. (est. 1832, acq. 1997)

Isso foi seguido em 1995 pela compra de US$ 1,4 bilhão do SG Warburg & Co. , um dos principais bancos de investimento da Europa , com sede em Londres e que se tornou o antecessor do UBS Investment Bank. ​ A SBS incorporou o SG Warburg em seu banco de investimento e criou o SBC Warburg. ​ Esta aquisição marcou um importante impulso no setor de banco de investimento. O SG Warburg tinha uma boa reputação como banco de negócios e se tornou um dos bancos de investimento mais respeitados de Londres . No entanto, a expansão da SG Warburg nos Estados Unidos parecia tão difícil e custosa que, em 1994, as negociações para uma fusão com o Morgan Stanley não terminaram com sucesso.

Quanto ao banco de investimentos norte -americano Dillon Read & Co. , em 1997 a SBS pagou 600 milhões de dólares por sua aquisição. Fundado em 1832, o Dillon, Read & Co. foi um importante banco de Wall Street nas décadas de  1920 e 1930 . Este banco norte-americano negociou a sua venda com o ING, que detém 25% da empresa, mas os seus sócios rejeitaram os planos de integração. A aquisição do Dillon Read & Co. pela SBS levou à fusão do banco norte-americano com o SBC Warburg, que se tornou o SBC Warburg Dillon Read. ]

União Bancária Suíça

Um resumo não exaustivo da história do UBS através da União dos Bancos Suíços é proposto abaixo .

Origem e primeiros anos (1862-1945)

O Banco de Winterthur (1862) e o Banco de Toggenburg em Lichtensteig (1863)

A história do UBS através da União dos Bancos Suíços remonta a 1862, quando o Banco de Winterthur estava operacional e foi estabelecido com um capital social inicial de CHF 5 milhões. O banco de Winterthur participou ativamente do desenvolvimento comercial e industrial de sua região homônima, tanto que, na segunda metade do século  XIX , Winterthur foi declarado o centro industrial do nordeste da Suíça , graças também ao seu papel fundamental na construção e expansão do sistema ferroviário nacional. ]

Anúncio de fusão (Banco de Winterthur e Banco de Toggenburg)

Um ano depois, em 1863, foi fundado o Banco de Toggenburg com sede em Lichtensteig , no cantão de St. Gallen . Seu capital inicial era de CHF 1,5 milhão. Este banco atuava nas áreas de poupança e crédito hipotecário local e, posteriormente, como banco comercial e emissor . ]

A fusão desses dois bancos: o Bank of Winterthur e o Bank of Toggenburg, levou em 1912 à criação da União dos Bancos Suíços . O patrimônio total registrado após esta fusão foi de CHF 202 milhões. Em 1917, a União Bancária Suíça abriu seu novo prédio na Bahnhofstrasse 45 em Zurique , que continua sendo a sede do UBS até hoje. No entanto, a União dos Bancos Suíços mudou sua sede de Winterthur e St. Gallen para Zurique apenas em 1945. ]

Sede do UBS na Bahnhofstrasse 45 em Zurique (1912)

A eclosão da Primeira Guerra Mundial em 1914 não causou um grande impacto econômico na União de Bancos Suíços e na Sociedade de Bancos Suíços. Graças à neutralidade e estabilidade da Suíça , os dois bancos faziam parte do círculo suíço dos grandes bancos e até aumentaram seu número de funcionários na década de 1920. No entanto, a Grande Depressão de 1929 também impactou o sistema financeiro suíço . De fato, o Sindicato dos Bancos Suíços teve que demitir muitos de seus funcionários, tanto que seus orgânicos caíram em um quarto. Seus ativos variavam de CHF 1 bilhão em 1930 a CHF 441 milhões em 1935. O que mais pesou nesse colapso foi a presença de ativos fixos no exterior, especialmente na Alemanha , onde a inflação era extremamente alta. As reservas do banco foram calculadas em média e seu capital foi reduzido, incluindo os salários de seus funcionários. ]

Alguns anos depois, os salários e o pessoal contratado começaram a aumentar novamente. No mesmo ano, em 1938, o Sindicato dos Bancos Suíços fundou a Intrag, empresa focada na gestão de fundos de investimento com sede em Zurique . A Intrag criou o America-Canada Trust Fund (AMCA), o primeiro fundo de investimento suíço com cotas de investimento flexíveis . ]

O gráfico a seguir mostra quais foram as fusões e aquisições mais importantes da União de Bancos Suíços:

União dos Bancos Suíços (fundida em 1998 com a Sociedade de Bancos Suíços)

União dos Bancos Suíços (fundidos em 1912)   Banco em Winterthur (est. 1862)     Banco Toggenburger (est. 1863)     Aargauische Kreditanstalt (fundida em 1915, acq. 1919)   Aargauische Kreditanstalt (est. 1872)     Banco em Baden (est. 1863)       Banco Eidgenössische (est. 1863, acq. 1945)     Interhandel (est. 1928, acq. 1967)     Phillips & Drew (est. 1895 como G.A. Phillips & Co., acq. 1986)     Chase Investors Management Corporation (est. 1972 como subsidiária)   Schroder, Munchmeyer, Hengst & Co. (Incorporada em 1969, Acq. 1997)   Schröder Brothers & Co. (est. 1846)     Münchmeyer & Co. (est. 1855)     Frederick Hengst & Co.

Pós-guerra (1945-1998)

No final da Segunda Guerra Mundial , a União Bancária Suíça e a Sociedade Bancária Suíça consolidaram a sua posição adquirindo dois grandes concorrentes: respectivamente o Banco Federal (fundado em 1863) e o Banco Comercial de Basileia (também fundado em 1863), que no entanto eles tiveram problemas de liquidez . Com a aquisição do Banco Federal, a União Bancária Suíça aumentou seus ativos totais para CHF 1,5 bilhão. Por outro lado, a aquisição do Commercial Bank of Basel aumentou os ativos totais da Society of Swiss Banks para CHF 2 bilhões. Os dois bancos aproveitaram a situação para melhorar sua situação econômica, tanto que na década de 1960 seus ativos totais ultrapassaram pela primeira vez CHF 10 bilhões, enquanto seu capital próprio ultrapassou CHF 1 bilhão. ]

Escritório do UBS em Nova York , na Avenida das Américas

O Basel Commercial Bank desempenhou um papel importante no desenvolvimento económico europeu, especialmente no que diz respeito à eletrificação . Em 1896, o banco Basel, juntamente com a Siemens Halske AG em Berlim , estabeleceu a Schweizerische Gesellschaft für elektrische Industrie (Indelec) em Basel . Esta empresa de electricidade financiou novas centrais hidroeléctricas na Suíça , Europa e México , apoiando também a electrificação de capitais como Paris , São Petersburgo e Moscovo . ]

Nos anos seguintes, tanto o UBS quanto o SBS adquiriram diferentes bancos suíços e abriram novas subsidiárias, adquirindo uma maior participação de mercado . Ambas as empresas sempre mantiveram sua posição no pódio dos três maiores bancos suíços, cujo primeiro ou segundo mandato foi ocupado pelo SBS. No entanto, a situação mudou em 1967, quando a Internationale Industrie- und Handelsbeteiligungen AG (Interhandel), uma antiga holding da IG Chemie fundada em Basileia em 1928, fundiu-se com a União dos Bancos Suíços . Esta fusão levou a União dos Bancos Suíços a declarar - se como o maior instituto de crédito suíço e um dos mais fortes de toda a Europa . ]

A aquisição em 1986 da Phillips & Drew levou o banco suíço a ter as bases para criar a divisão UBS Global Asset Management. ]

Os ativos totais da União de Bancos Suíços e da Sociedade de Bancos Suíços continuaram a aumentar desde o final da década de 1960 até o início da década de 1980. Os dois bancos também aumentaram o número total de filiais e agências na Suíça : o UBS tinha 159 filiais e o SBS 110. De fato, desde o início da década de 1970, o UBS e o SBS estão presentes em todos os continentes : Austrália (em Sydney e Melbourne ), leste e Sudeste Asiático (em Hong Kong , Tóquio e Cingapura ), África do Sul ( Joanesburgo ) e em todas as Américas (em Montreal , Chicago , São Francisco , Cidade do México , Caracas , Bogotá , Rio de Janeiro , São Paulo e Buenos Aires ). ]

Além de expandir a rede de agências, os dois bancos também tentaram melhorar o processamento de dados. Enquanto no início da década de 1960 tanto a União de Bancos Suíços quanto a Sociedade de Bancos Suíços eram essencialmente bancos comerciais sem hipotecas , contas de poupança e contas-salário, no final da década ambos introduziram atividades bancárias de varejo e privadas. A União Bancária Suíça foi o primeiro banco da Europa continental a instalar, em 1967, um caixa eletrônico na área subterrânea da estação central de Zurique . O UBS também passou a oferecer as primeiras contas de poupança, seguidas, dois anos depois, pelas contas bancárias e pelo cartão de conta. ]

No final dos anos 1980 e início dos anos 1990, começaram a surgir problemas para o setor financeiro suíço, que começou a ficar sob pressão. Além da bolha imobiliária da década de 1980, na década de 1990 a crise das hipotecas atingiu os bancos suíços, que registraram pesadas perdas. O número de grandes bancos suíços diminuiu de cinco para três. Por outro lado, esses bancos passaram por uma rápida consolidação do setor financeiro. Com a aquisição do Banco Leu em 1990 e do Banco Popular de Sondrio em 1993, o Credit Suisse tornou-se o mais importante banco suíço. Em 1995 foi a SBS que adquiriu o SG Warburg em Londres, um dos principais bancos de investimento da Europa. ]

Os anos 90

Fusão da Society of Swiss Banks e da Union of Swiss Banks

A situação da União dos Bancos Suíços e da Sociedade dos Bancos Suíços mudou em meados da década de 1990. Ambos os bancos buscaram oportunidades de crescimento fora do mercado doméstico para se tornarem instituições financeiras globais. Internamente, ambos os institutos não eram suficientemente rentáveis ​​e internacionalmente não eram fortes o suficiente para manter uma posição de liderança de longo prazo. Para atingir com sucesso seus objetivos estratégicos tanto em nível global quanto nacional, em 8 de dezembro de 1997, a União de Bancos Suíços e a Sociedade de Bancos Suíços, que na época ocupavam a segunda e terceira posição no pódio dos maiores institutos bancários suíços, anunciaram sua fusão . ​ O novo banco ambicionava ganhar terreno entre os líderes mundiais do setor em todos os seus segmentos de atividade: banca de investimento, gestão de património institucional, banca privada e capital de risco ou capital de investimento ( private equity ), enquanto em Suíça, olhou para a gestão dos setores bancários comerciais e corporativos . ]

Em 29 de junho de 1998, a fusão entre a União dos Bancos Suíços e a Sociedade dos Bancos Suíços foi legalmente reconhecida e o UBS AG, Zurique e Basileia , foi incorporado.

Sede do UBS na Bahnhofstrasse 45 em Zurique e na Basileia .

A fusão dos dois institutos bancários suíços levou o United Bank of Switzerland a se tornar o segundo maior banco do mundo com ativos totais de CHF 922 bilhões, dos quais 60% serão controlados pela União dos Bancos Suíços, enquanto os 40% restantes pela Sociedade de Bancos Suíços. O Banco de Tóquio-Mitsubishi do Japão manteve sua primeira posição no ranking dos dez maiores bancos do mundo. O banco também se posicionou como o primeiro na Europa, à frente do Deutsche Bank , que foi deslocado para a terceira posição no ranking mundial. O capital social do novo UBS era de CHF 35 bilhões. Com esses números, o UBS conseguiu se juntar ao grupo de elite dos maiores bancos de investimento globais , formado pelas empresas americanas Merrill Lynch & Co. , Morgan Stanley e Goldman Sachs . ]

O presidente do novo UBS era Mathis Cabiallavetta. As quatro divisões que compunham o banco eram: Wealth Management , com sede em Basileia ; gestão institucional, com sede em Chicago ; clientes privados e empresas, em Zurique , e banco comercial em Londres . Al lado de las atractivas cifras económicas que caracterizaban al nuevo gigante bancario existían también otras menos satisfactorias: se estimaba que el banco suprimió un total de 13 000 empleados, de los cuales 7000 en Suiza (1800 por despidos inmediatos) y 6000 en sus oficinas en o estrangeiro. Além disso, um terço de suas 560 filiais suíças foi fechada. ]

Falha no Gerenciamento de Capital de Longo Prazo (LTCM)

O Long-Term Capital Management ( LTCM) era um fundo de hedge com sede nos Estados Unidos que usava estratégias de retorno absoluto , como arbitragem de renda fixa, arbitragem estatística e negociação de pares combinada com alta alavancagem . O principal fundo de hedge da entidade , o Long-Term Capital Portfolio LP, faliu em 1998 e grandes bancos de investimento norte-americanos e europeus, como o UBS, que haviam investido pesadamente nele, sofreram grandes perdas, além de repercussões negativas sobre sua imagem e sua fidelidade . De fato, o UBS perdeu CHF 793 milhões e tudo isso aconteceu antes de sua fusão, em 23 de setembro de 2015. Como a segurança de todo o mercado de crédito dos EUA corria o risco de entrar em colapso devido à ação de um único fundo de investimento , o O LTCM, o Conselho da Reserva Federal dos Estados Unidos , orientado por seu presidente Alan Greenspan , decidiu organizar um resgate financeiro pelos maiores credores . O UBS participou dessa ajuda contribuindo com US$ 300 milhões.

O primeiro ano de negócios do UBS foi bastante decepcionante, tanto pelo problema do LTCM quanto pelos custos de integração. No entanto, a partir do final de 1999, os resultados do banco suíço começaram a mudar e em 2000 o UBS conseguiu registrar e publicar seus primeiros resultados financeiros sólidos, tanto que, em maio do mesmo ano, o UBS listou suas ações a Bolsa de Valores de Nova York . Este foi o primeiro passo do UBS na aquisição da corretora norte-americana Paine Webber. ]

Para mais informações consulte os seguintes livros/artigos:

• Peter Gowan, Peter (2000). O compromisso com a globalização. A Geoeconomia e a Geopolítica do Imperialismo Euro-Americano . Madrid: AKAL Editions, SA pp. 161-165. ISBN  8446014270 . 
• Roger Lowenstein, Roger (2000). Quando o gênio falhou: a ascensão e queda do gerenciamento de capital de longo prazo. . Casa aleatória. ISBN  0-375-50317-X . 
• Instituto Internacional de Risco Financeiro (IFRI). Lições do colapso do fundo de hedge, gerenciamento de capital de longo prazo: os perdedores . 

os anos 2000

Em 3 de novembro de 2000, o UBS adquiriu a Paine Webber, uma corretora americana que transformou o banco suíço no maior banco privado do mundo. Com esta aquisição, o UBS mudou completamente sua estratégia de expansão global, pois passou a contar com uma subsidiária instalada nos Estados Unidos , que representava o maior mercado financeiro do mundo e integrava 58% de funcionários estrangeiros em sua estrutura orgânica. Graças à aquisição da PaineWebber, logo foi criada a atual divisão do UBS Wealth Management Americas. ]

Paine Webber (consolidou três subsidiárias em 1984; fusão de 2000 com o UBS)

Paine, Webber, Jackson & Curtis (fusão em 1942)   Paine & Webber (est. 1880)     Jackson & Curtis (est. 1879)       Mitchell Hutchins (est. 1938, acq. 1975)   Blyth, Eastman Dillon & Co. (Incorporada em 1972, Acq. 1979)   Blyth & Co. est. 1914 como Blyth, Witter & Co.   Eastman Dillon Union Securities & Co. (Incorporada em 1956)   Union Securities est. 1939 como uma subsidiária da J. & W. Seligman & Co.     Eastman Dillon & Co. (est. 1912)         Kidder, Peabody & Co. (est. 1864, acq. 1995)     J.C. Bradford & Co. (est. 1928, acq. 2000)

Em 2006, o UBS declarou que aquele havia sido o melhor ano de sua história. No entanto, alguns meses depois, o banco suíço registrou sérias perdas devido à crise das hipotecas subprime. ]

A crise das hipotecas subprime (2007)

A crise hipotecária nos Estados Unidos influenciou muito negativamente a evolução do UBS, que durante o terceiro trimestre de 2007 registou perdas de 400 milhões de euros e anteriormente reportou perdas de 481,16 milhões de euros. Este fato motivou a empresa suíça a demitir 1.500 funcionários da divisão de banco de investimento . É de facto nesta divisão, precisamente no sector subprime norte-americano da subsidiária Dillon Read Capital Management, que se registaram resultados negativos nas carteiras de títulos num total de 2,6 mil milhões de euros. Essas serão as primeiras perdas sérias registradas após o fracasso da Long-Term Capital Management há nove anos. ]

O UBS foi o banco mais afetado na Europa por esta crise. Durante o ano de 2008 os resultados negativos continuaram, tanto que no segundo trimestre o banco suíço perdeu 221 milhões de euros com a conseqüente redução de seus funcionários. Em três meses, o UBS demitiu 2.387 funcionários, 3% de seu quadro de funcionários. Até o comitê executivo sofreu um corte e viu a saída do diretor financeiro Marco Suter, sinal de uma nova reorganização dos cargos de gestão e até das atividades financeiras. Outras consequências foram a fuga de muitos clientes, um número maior do que o dinheiro que entrava, juntamente com a separação da gestão de patrimônio e do private banking do banco de investimento. Essa medida inevitavelmente levou o banco a fechar a divisão Dillon Read Capital Management. ]

governo corporativo

A Comissão Executiva e o Conselho de Administração

O Comitê Executivo é o órgão executivo do UBS Group AG. Ele decide as estratégias do grupo e tem a última palavra sobre sua administração . Além disso, nomeia os membros do Conselho de Administração . Sergio P. Ermotti é seu diretor executivo. ]

O Conselho de Administração é o órgão de governança corporativa e tem a responsabilidade final pelas estratégias, administração do grupo, nomeação e supervisão de sua diretoria executiva. Axel A. Weber é seu presidente . ]

O Conselho de Administração é composto por: ]

O Comitê Executivo do UBS AG é composto por: ]

Axel A. Weber (Presidente do Conselho de Administração ) David Sidwell (vice-presidente e diretor independente sênior) Jeremy Anderson William C Dudley Desafio Francioni Fred Hu Julie G Richardson isabel romy Robert W. Scully Beatrice Weder di Mauro Dieter Wemmer Jeanette Wong Markus Baumann (Secretário)

Sergio P. Ermotti ( Diretor Executivo , CEO) Christian Bluhm ( Chief Risk Officer , CRO) Markus U. Diethelm ( Conselheiro Geral ) Kirt Gardner ( CFO , CFO) Suni Harford (Presidente de Gestão de Ativos) Robert Karofsky (co-presidente do Banco de Investimento) Sabine Keller-Busse ( Chief Operating Officer, COO e President, UBS Europe, Middle East and Africa) Iqbal Khan (Co-presidente Global Wealth Management) Edmund Koh (presidente do UBS Ásia-Pacífico) Axel P. Lehmann (presidente de Personal & Corporate Banking e presidente do UBS Suíça) Tom Naratil (co-presidente da Global Wealth Management e presidente do UBS Americas) Piero Novelli (Co-Presidente do Banco de Investimentos) Markus Ronner (Diretor de Compliance e Governança Corporativa )

Acionistas

Os maiores acionistas do UBS Group AG são (em 31 de março de 2017): ]

Nome do acionista	Número de ações	Percentagem
UBS Securities LLC	143.792.090	3,94
Norges Bank Investment Management	127.802.811	3,44
Capital Research Global Investors	109.253.107	2,94
Credit Suisse First Boston	90.648.178	2,44
O Grupo Vanguard, Inc.	78.500.207	2.11
UBS Asset Management, Basileia e Zurique	45.313.917	1,22
Artisan Partners L.P.	44.564.546	1,21
Consultores de Fundos BlackRock	43.925.565	1,21
Dodge & Cox	43.113.727	1,16
Credit Suisse AG	41.928.994	1.13
Fisher Asset Management, LLC	37.527.776	1,01
Harbour Capital Advisors Inc.	34.595.474	0,93
FMR, LLC	34.230.145	0,92
Zurcher Kantonalbank	33.072.391	0,89
Empresa de gerenciamento de Wellington	32.689.266	0,88
Gestão de Ativos do Deutsche Bank	19.457.644	0,53
Allianz Global Investors	17.687.181	0,48
Goldman Sachs Asset Management, LP	16.087.210	0,44
Schroeder Gestão de Investimentos	15.988.129	0,43

responsabilidade social corporativa

Em janeiro de 2010, o UBS publicou um código de conduta profissional e ética . O código trata de questões como crime financeiro, concorrência , confidencialidade , direitos humanos e questões ambientais. Além disso, elenca as penalidades que podem ser aplicadas quando os funcionários violam as normas do código. Segundo Kaspar Villiger, ex-presidente do Conselho de Administração , e Oswald J. Grübel, ex- presidente do grupo, o código representa “parte integrante da mudança na forma de atuação do UBS”. ]

Em 2011 , o UBS ampliou seu banco de dados para incluir informações sobre questões ambientais e sociais fornecidas pela RepRisk , uma empresa de pesquisa e análise de riscos ambientais, sociais e de governança (ESG) . Este instrumento permite reduzir os riscos ambientais e sociais que podem ter um impacto negativo na reputação do banco ou no seu desempenho financeiro; facilita a padronização mundial e a implementação sistemática dos processos de due diligence do UBS. Os dados da RepRisk também são usados ​​no processo de integração para avaliar clientes e parceiros de negócios em potencial, para revisão periódica de clientes e para avaliar os riscos associados às transações do banco de investimento. ]

Investigação e desenvolvimento

blockchain

O UBS foi um dos primeiros a adotar o uso da tecnologia blockchain em serviços financeiros. Em abril de 2015, o UBS abriu um laboratório de inovação no espaço do acelerador de tecnologia Level39 em Londres. ]

Em agosto de 2016, o UBS anunciou que fará parceria com o BNY Mellon , o Deutsche Bank , o Banco Santander , a corretora ICAP e a fintech Clearmatics para promover a "Utility Settlement Coin" (USC) do UBS. O USC é uma moeda digital baseada em blockchain que as instituições financeiras podem usar para negociar títulos entre si, ignorando os processos tradicionais de liquidação em execução. ]

Inteligência artificial

Em 2018, o UBS clonou digitalmente Daniel Kalt, um de seus principais economistas. O especialista em inteligência artificial FaceMe foi contratado para criar um avatar interativo de Kalt que pode atender os clientes através da tela da televisão. Os clientes poderão fazer perguntas e receber respostas, graças à tecnologia de inteligência artificial Watson da IBM . ]

Patrocinador

O UBS patrocina diversas competições esportivas e exposições mundiais de arte, entre as quais se destacam a Fórmula 1 e a arte contemporânea . O UBS também apoia eventos nacionais e regionais com plataformas dedicadas ao esporte e à cultura . ]

Esporte

O UBS patrocina vários eventos esportivos, especialmente torneios de golfe e hóquei no gelo , mas também lida com: ]

• Aberto de golfe de Hong Kong
• atletismo
• Course de l'Escalade
• Curso Sierre-Zinal
• Fórmula 1
• Gala dei Castelli
• Museu Olímpico (Lausanne)
• Copa Spengler Davos
• olímpico suíço
• Taça UBS Kids
• Weltklasse Zurique

Cultura

O UBS patrocina eventos relacionados à arte contemporânea e música clássica , apoia festivais de cinema e festivais de música , fundações e óperas . Na Suíça , o UBS patrocina fundações beneficentes, como a UBS Foundation for Culture e a UBS Foundation for Educational and Social Issues. ​ Entre eles, estão: ]

• 12 Salas 12 Artistas
• Art Basel , Basileia ( Suíça )
• Art Basel Hong Kong
• Art Basel Miami Beach
• Artgeneve, Genebra (Suíça)
• Ballett Zürich , companhia de balé residente na Zürich Opera House , Suíça
• Companhia de Teatro de Sydney , Austrália
• Deichtorhallen em Hamburgo ( Alemanha )
• Festival de Bregenz ( Bregenzer Festspiele , em alemão), Áustria
• Festival Casals de Porto Rico
• Festival Internacional de Cinema de Locarno , Suíça
• Festival de Jazz de Montreux , Suíça
• Thun Lake Festival ( Thunerseespiele , em alemão), Suíça
• Festival de Lucerna , Suíça
• Festival de Música de Pequim , China
• Festival de Música de Rheingau , Alemanha
• Festival de Ravinia , Illinois ( Estados Unidos )
• Verbier Festival de Música Clássica, Verbier (Suíça)
• Fundação Beyeler , Suíça
• Fundação Internacional Mozarteum , Salzburgo (Áustria)
• Fundação Pierre Gianadda , Martigny (Suíça)
• Galeria de Arte Moderna em Milão , Itália
• Galeria de Arte de Nova Gales do Sul , em inglês, Sydney , (Austrália)
• Swiss Institute of Contemporary Art New York ( Swiss Institute / Contemporary Art New York ), Estados Unidos
• La Nuit des images , festival ao ar livre no Museu Elysée ( Musée de l'Élysée , em francês) museu fotográfico, Lausanne (Suíça)
• Lugano Arte e Cultura ( Lugano Arte e Cultura LAC, em italiano) local do festival « LuganoMusica », Lugano (Suíça)
• Museu de Arte Moderna da Louisiana em Copenhague ( Dinamarca )
• Novo Museu Nacional de Mônaco
• Orquestra do Festival de Lucerna , Lucerna (Suíça)
• Orquestra Sinfônica de Boston , Massachusetts (Estados Unidos)
• Orquestra Sinfônica de Londres , Reino Unido
• Orquestra Sinfonietta de Basileia , Suíça
• Sabores de Ticino
• Festival do Sol de Cingapura
• Ópera de Zurique , Suíça
• Utah Symphony, orquestra com sede em Salt Lake City , Utah (Estados Unidos)

controvérsias

Embargos comerciais dos EUA (2003-2004)

Em 10 de maio de 2004, o UBS foi multado em US$ 100 milhões pelo Federal Reserve dos EUA por uma série de transferências ilegais de fundos para Cuba , Irã e outros países sujeitos a embargos comerciais dos EUA , feitas a partir de uma conta aberta pelo Federal Reserve no UBS. ]

Tráfico de armas e lavagem de dinheiro na Índia (2003-2011)

O UBS foi implicado em um caso de lavagem de dinheiro pertencente a Adnan Khashoggi , um traficante de armas saudita que usou um cidadão indiano para lavar receitas ilícitas. Este cidadão indiano, Hasan Ali Khan, proprietário de uma fazenda de cavalos em Pune , foi preso em 2011 pelas autoridades de seu país e acusado de atuar como figura de proa de Khashoggi. Tanto Khan quanto Kashinath Tapuriah, um empresário de Calcutá , foram acusados ​​pela Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Índia. Em 2003, Khan (que havia contatado o UBS por meio de Khashoggi em 1982) supostamente ajudou Kashoggi a lavar US$ 300 milhões de contas bancárias nos Estados Unidos, usando os serviços de uma agência do UBS em Zurique; o dinheiro era suspeito de vir das operações de tráfico de armas de Khashoggi. ​ Depois de provar que essas suspeitas eram verdadeiras, uma das contas do saudita foi congelada.

O jornal India Today informou que Khan supostamente tinha US$ 8 bilhões em dinheiro sujo em uma conta no UBS. O India Today garantiu ter verificado esses números graças a uma carta escrita pelo UBS Zurich. Por sua vez, o governo indiano afirmou ter verificado a existência dessa conta no UBS. ]

O UBS negou relatos na mídia indiana ligando-o a Hasan Ali Khan e/ou alegando que detinha contas e ativos pertencentes ao empresário indiano. Quando o banco foi solicitado pelos governos indiano e suíço a comentar o assunto, o UBS afirmou que os documentos que o ligavam a Kashoggi, bem como os relatos da mídia acima mencionados, eram falsos. ]

Evasão fiscal na Alemanha (2004-)

O UBS Germany SA foi investigado por autoridades judiciais em Mannheim , na Alemanha, após uma investigação do Tesouro alemão ter descoberto transferências suspeitas de fundos da Alemanha para a Suíça, alegadamente efetuadas pela sucursal do UBS Germany em Frankfurt . Especificamente, foi investigada a cumplicidade do UBS em vários casos de evasão fiscal envolvendo cidadãos alemães. Na época, pensava-se que tal investigação reduziria as chances de a Alemanha e a Suíça assinarem um acordo de colaboração em questões fiscais. ]

Investigadores do Tesouro alemão realizaram uma batida nos escritórios do UBS Alemanha em maio de 2012, resultando na apreensão de mais de 100.000 documentos físicos e arquivos de computador. Esta documentação foi utilizada como prova na referida investigação. O banco, que afirma estar colaborando com os investigadores, afirmou que "uma investigação interna sobre as alegações de irregularidades não encontrou indícios de irregularidades por parte de funcionários do UBS Germany SA". ]

Em julho de 2014, o UBS pagou uma multa de aproximadamente US$ 400 milhões, depois que as autoridades judiciais de Bochum o acusaram de sonegação de impostos. ]

Extração ilegal de madeira e lavagem de dinheiro na Malásia (2006-)

Em junho de 2017, as autoridades suíças estavam investigando o UBS por supostamente lavar US$ 90 milhões, ligados à extração ilegal de madeira e corrupção de altos funcionários do governo da Malásia. ]

Panama Papers (2016-)

Vários bancos (UBS, Barclays , HSBC , Deutsche Bank ) e famosos estiveram envolvidos em um esquema de corrupção descoberto em 2016, que se dedicava a realizar operações financeiras secretas em paraísos fiscais . A imprensa apelidou essa trama de "Os Panama Papers ". ]

links externos

• UBS - Página inicial do UBS
• UBS e Fórmula 1
• Microsite F1